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银行从业考试《个人理财》:理财产品销售

 2013年银行考试《个人理财》:理财产品销售

 
  2008年4月3日,银监会发布的《关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知》
 
    商业银行在向客户销售理财产品前,应按照“了解你的客户”原则,充分了解客户的财务状况、投资目的、投资经验、风险偏好、投资预期等情况,建立客户资料档案
 
    应建立客户评估机制,针对不同理财产品设计专门的产品适合度评估书,对客户的产品适合度进行评估,并由客户对评估结果进行签字确认
 
    商业银行对理财客户进行的产品适合度评估应在营业网点当面进行,不得通过网络或电话等手段进行客户产品适合度评估。
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