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2009年银行从业资格考试个人理财真题五

 61.一张5年期,票面利率10%,市场价格950元,面值1000元的债券,若债券发行人在发行1年后将债券赎回,赎回价格为1100元,且投资者在赎回时获得当年的利息收入,则提前赎回收益率为()。

  A.10%
  B.12.3%
  C.26.3%
  D.20%
  62.基金公司发行封闭式基金时,应当自收到中国证监会核准文件之日起()个月内进行基金募集活动;基金公司发行开放式基金时,应当自收到中国证监会核准文件之日起()个月内进行基金募集活动。
  A.3,3
  B.6,3
  C.6,6
  D.3,6
  63.商业银行分支机构要开展相关个人理财业务之前,应持其总行的授权文件,按照有关规定,向()。
  A.所在地银监会派出机构报告
  B.所在地银监会派出机构备案
  C.所在地中国人民银行分行报告
  D.所在地中国人民银行分行备案
  64.下列关于商业银行销售综合理财产品的要求的说法,不正确的是()。
  A.建立销售理财产品的分级审核批准制度
  B.采用至少包含止损限额的多重指标管理市场风险限额
  C.设置不低于5万元人民币的销售起点金额
  D.建立必要的委托投资跟踪审计制度
  65.下列关于外汇期权交易的说法,不正确的是()。
  A.外汇期权的卖方出售的是外汇
  B.外汇期权的买方可以选择不执行外汇期权
  C.外汇期权是指货币期权
  D.外汇期权可以分为美式期权和欧式期权
  66.以下关于债券的分类,不正确的是()。
  A.按债券发行主体可分为政府债券、金融债券、公司债券和国际债券
  B.按债券期限可分为短期债券、中期债券和长期债券
  C.按利息支付方式可分为附息债券、一次还本付息债券、贴现债券和可赎回债券
  D.按债券性质可分为信用债券、不动产抵押债券、担保债券
  67.下列关于看涨期权和看跌期权的说法,正确的是()。
  A.若预期某种标的资产的未来价格会下跌,应该购买其看涨期权
  B.若看涨期权的执行价格高于当前标的资产价格与期权费之和应当选择执行该看涨期权
  C.看跌期权持有者可以在期权执行价格高于当前标的资产价格与期权费之和时执行期权,获得一定收益
  D.看涨期权和看跌期权的区别在于期权到期日不同
  68.下列不属于人身保险的是()。
  A.人寿保险
  B.意外伤害保险
  C.健康保险
  D.责任保险
  69.下列关于合同订立的说法,不正确的是()。
  A.当事人订立合同,应当具有相应的民事权利能力和民事行为能力
  B.当事人必须本人订立合同,不得代理
  C.当事人在订立合同过程中知悉的商业秘密,无论合同是否成立,不得泄露或者不正当地使用
  D.当事人订立合同,有书面形式、口头形式和其他形式
  70.下列不是提升资产增长率方法的是()。
  A.降低生息资产占总资产的比重
  B.降低净资产占总资产的比重
  C.提高投资报酬率
  D.提升储蓄率
  71.一般情况下,可转换债券的风险()。
  A.高于股票
  B.低于普通债券
  C.高于国债
  D.低于储蓄产品
  72.下列问题中,不属于与客户沟通的开放性问题的是()。
  A.您的未来职业发展情况如何
  B.您选择股票的标准是什么
  C.您是否曾经投资于成长型股票
  D.您通常怎样安排自己的富余资金
  73.一般而言,按收益率从小到大顺序排列正确的是()。
  A.普通债券普通股票国债
  B.国债普通债券普通股票
  C.普通股票国债普通债券
  D.普通股票普通债券国债
  74.下列关于风险控制计划的说法,不正确的是()。
  A.商业银行的董事会和高级管理层应慎重决定商业银行是否销售以及销售哪些类型的理财计划
  B.商业银行应明确每个理财计划所能承受的风险程度
  C.商业银行设立的可承受的风险程度是定性指标
  D.商业银行应明确划分相关部门或人员在理财计划风险管理方面的权限与责任
  75.期货市场上,如果保证金比例为10%,则当价格变动1%时,投资者的盈亏变动()
  A.1%
  B.10%
  C.11%
  D.不确定
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