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2014年度下半年银行从业资格考试个人理财练习题(4)

     1.商业银行应采用多重指标管理市场风险限额,市场风险的限额可以采用交易限额、止损限额、错配限额、期权限额和风险价值限额等。但在采用的风险限额指标中,至少应包括()

 
    A.止损限额
 
    B.错配限额
 
    C.交易限额
 
    D.风险价值限额
 
    2.以下关于违反《证券法》的表述,错误的是()。
 
    A.证券公司违背客户的委托买卖证券、办理交易事项的,责令关闭,并处以3万元以上30万元以下的罚款
 
    B.对证券公司挪用客户资金或者证券,责令改正,没收非法所得,并处以违法所得1倍以上5倍以下的罚款
 
    C.证券公司违反规定,为客户买卖证券提供融资融券的,没收违法所得,暂停或撤销相关业务许可,并处以非法融资融券等值以下的罚款
 
    D.对故意提供虚假材料,隐匿交易记录的证券从业人员,撤销任职资格,并处以3万元以上10万元以下的罚款,属于国家公务员的,还应当依法给予行政处分
 
    3.商业银行按照约定条件向客户承诺支付固定收益,银行承担由此产生的投资风险,或银行按照约定条件向客户承诺支付最低收益并承担相关风险,其他投资收益由银行和客户按照合同约定分配,并共同承担相关投资风险,这样的理财计划是()。
 
    A.保证收益型理财计划
 
    B.非保证收益型理财计划
 
    C.保本浮动收益理财计划
 
    D.非保本浮动收益理财计划
 
    4.由银行向客户承诺支付最低收益,产生超过最低收益部分则由银行和客户按照合同约定进行分配,这样的理财计划是()。
 
    A.非保本浮动收益理财计划
 
    B.保本浮动收益理财计划
 
    C.最低收益理财计划
 
    D.固定收益理财计划
 
    5.投资者投资哪个理财计划从而承担最低的投资风险?()。
 
    A.最低收益理财计划
 
    B.保本浮动收益理财计划
 
    C.非保本浮动收益理财计划
 
    D.固定收益理财计划
 
    6.商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理专业化服务活动,这是指()。
 
    A.综合理财服务
 
    B.投资规划
 
    C.个人理财服务
 
    D.私人银行业务
 
    7.基金管理人自收到核准文件之日起()内进行基金募集。
 
    A.10个月
 
    B.6个月
 
    C.3个月
 
    D.1年
 
    8.银行职员张某因突然有急事离开,未按职责管理的规定将自己保管的印章和钥匙交于同事,下列对此事正确的评价是()。
 
    A.张某的做法不当,未尽到岗位的职责
 
    B.任何情况下,张某都不应将与本人职责相关的物品交于他人
 
    C.因为情况紧急,特殊情况可以原谅
 
    D.不会产生严重的后果,可以允许
 
    9.银行从业人员应遵循岗位职责划分和风险隔离的操作规程,确保客户交易的安全,尽到岗位的职责包括()。
 
    (1)不打听与自身工作无关的信息
 
    (2)除非经内部职责调整或经过适当批准,不为其他岗位人员代为履行职责
 
    (3)保护、合理运用机构财产,不将公共财产用于个人用途
 
    (4)不得违反内部交易流程将自己保管的重要凭证、交易密码和钥匙交于告知其他人
 
    A.(1)(2)(3)
 
    B.(1)(2)(4)
 
    C.(1)(2)(3)(4)
 
    D.(2)(4)
 
    10.商业银行应当充分.清晰.准确地向客户提示综合理财服务和理财计划的风险。对于(),风险提示的内容应至少包括以下语句:“本理财计划有投资风险,你只能获得合同明确承认的收益,您应充分认识投资风险,谨慎投资。”
 
    A.保证收益型理财计划
 
    B.非保本浮动收益理财计划
 
    C.保本浮动收益理财计划
 
    D.保本固定收益理财计划
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